比特幣交易監(jiān)管目錄
比特幣的交易在中國(guó)受到嚴(yán)格的管制。根據(jù)中國(guó)人民銀行和其他有關(guān)部門發(fā)布的若干通知和公告，比特幣等虛擬貨幣不具有法定貨幣地位，不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通[][[6]][[10]]。例如，2013年，中國(guó)人民銀行等五部委發(fā)布關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知，明確比特幣不是法定貨幣，金融機(jī)構(gòu)直接參與比特幣交易?禁止了間接的參與。
中國(guó)監(jiān)管部門還全面禁止虛擬貨幣交易，嚴(yán)厲打擊洗錢、集資、欺詐等與虛擬貨幣相關(guān)的非法活動(dòng)[[16]][[17]][[21]]。例如，2021年9月27日，國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)宣布，所有與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)都將被視為非法。[[10]]
盡管如此，中國(guó)對(duì)國(guó)內(nèi)的比特幣交易平臺(tái)采取了相對(duì)寬容的態(tài)度，建議短期內(nèi)不取締這些平臺(tái)，但明確了監(jiān)管紅線西，必須嚴(yán)格控制。這與印度中央銀行在2013年要求關(guān)閉比特幣交易所的賬戶，一年后取消了限制的做法相似。
比特幣在中國(guó)有監(jiān)管當(dāng)局。基于一些證據(jù)，中國(guó)政府對(duì)比特幣等虛擬貨幣實(shí)施了嚴(yán)格的監(jiān)管。包括中國(guó)人民銀行在內(nèi)的多個(gè)政府部門日前發(fā)布文件或通知，明確比特幣不具有法定貨幣地位，禁止金融機(jī)構(gòu)從事虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)[][][5]]。例如，在2013年發(fā)布的關(guān)于防止比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知中指出，比特幣不是貨幣當(dāng)局發(fā)行的，也沒有法律強(qiáng)制性，不是真正意義上的貨幣[[6]][[21]][[[30]]。國(guó)務(wù)院金融委員會(huì)也多次強(qiáng)調(diào)打擊比特幣挖礦和交易行為，堅(jiān)決防止個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)向社會(huì)傳遞[][4]]。公安部、市場(chǎng)監(jiān)督管理總局等部門也加強(qiáng)了對(duì)虛擬貨幣交易造假的監(jiān)控和打擊力度[[8]][17]][[19]]。中國(guó)對(duì)比特幣等虛擬貨幣擁有明確的監(jiān)管當(dāng)局，為了防止和應(yīng)對(duì)虛擬貨幣交易操作帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)實(shí)施了嚴(yán)格的監(jiān)管政策。
根據(jù)最新的規(guī)定和政策，比特幣的交易在中國(guó)被全面禁止。中國(guó)人民銀行等10個(gè)省?委員會(huì)將于2021年9月24日聯(lián)合發(fā)布關(guān)于進(jìn)一步防范和應(yīng)對(duì)虛擬貨幣操作風(fēng)險(xiǎn)的通知，明確虛擬貨幣不具有法定貨幣地位，任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)都是非法的放輕松了。金融機(jī)構(gòu)和銀行以外的支付機(jī)構(gòu)也不能為虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)提供服務(wù)。這些禁令不僅針對(duì)國(guó)內(nèi)虛擬貨幣交易所，還針對(duì)通過互聯(lián)網(wǎng)向中國(guó)境內(nèi)居民提供服務(wù)的境外虛擬貨幣交易所[[4]]。因此，比特幣在中國(guó)被完全禁止交易，相關(guān)的挖礦也受到了打擊[]。隨著反洗錢法的修訂，與虛擬貨幣相關(guān)的反洗錢制度也在完善，對(duì)虛擬資產(chǎn)的法律監(jiān)管也在進(jìn)一步加強(qiáng)[][[10]]。中國(guó)嚴(yán)格禁止比特幣交易，相關(guān)企業(yè)和個(gè)人必須遵守最新法律。
最新證據(jù)顯示，中央銀行對(duì)比特幣的監(jiān)管如下。嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定:各銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知和關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告等監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，為相關(guān)活動(dòng)把關(guān)不得提供坐席、注冊(cè)等服務(wù)。
32.禁止金融機(jī)構(gòu)參與交易:為保護(hù)社會(huì)公眾財(cái)產(chǎn)權(quán)，防范犯罪風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定，中國(guó)開始對(duì)比特幣等虛擬貨幣進(jìn)行管控，禁止金融機(jī)構(gòu)參與交易做了。
33.分階段、漸進(jìn)式管理:央行采取分階段、漸進(jìn)式管理措施，逐步加強(qiáng)對(duì)比特幣等虛擬貨幣的監(jiān)管。
34.地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)提示風(fēng)險(xiǎn):在央行的指導(dǎo)下，地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)也發(fā)布了風(fēng)險(xiǎn)提示，進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)虛擬貨幣交易的監(jiān)控[[9]]。
央行最新出臺(tái)的比特幣監(jiān)管措施主要是通過嚴(yán)格的法律監(jiān)管和逐步加強(qiáng)的管控來(lái)防范比特幣相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，確保金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。
喜來(lái)順財(cái)經(jīng)
