作者：TruBit中文
隨著 2024 年初的臨近，美國(guó) ETF 的可能性變得更加切實(shí)，隨著 4 月即將到來的比特幣減半，未來一年將迎來非常積極的一年！
我們學(xué)會(huì)了保守經(jīng)營(yíng)，度過了2023年的艱難市場(chǎng)。今年大部分時(shí)間，市場(chǎng)都處于熊市，但到了年底，多重消息帶來炒作，我們看到加密市場(chǎng)發(fā)生了顯著的轉(zhuǎn)變。 這種增長(zhǎng)表明與之前的緩慢階段相比發(fā)生了重大轉(zhuǎn)變，已經(jīng)超越了加密貨幣的冬天。 雖然現(xiàn)在確定這一趨勢(shì)還為時(shí)過早，但市場(chǎng)的彈性和進(jìn)步清楚地表明了其持久力。 2023 年是克服挑戰(zhàn)并為加密世界進(jìn)一步創(chuàng)新奠定基礎(chǔ)的一年。
2023 年的加密貨幣格局出現(xiàn)了顯著增長(zhǎng)，比特幣、以太坊、USDT 和 SOL 等領(lǐng)先代幣處于領(lǐng)先地位。 這種價(jià)值的飆升，在比特幣和以太坊中尤其明顯，與整體市場(chǎng)趨勢(shì)一致，其中十大市值代幣取得了顯著的進(jìn)步。 其中，由于加密領(lǐng)域的蓬勃發(fā)展，穩(wěn)定幣的市值也顯著上升。 這種趨勢(shì)不僅與數(shù)字有關(guān)，而且與數(shù)字有關(guān)。 它突顯了加密貨幣在金融界的重要性不斷提升，到 2023 年將超越傳統(tǒng)資產(chǎn)。
來源: CoinMarketCap
2023 年對(duì)比特幣來說是具有里程碑意義的一年，標(biāo)志著比特幣轉(zhuǎn)向更廣泛采用的轉(zhuǎn)變以及新投資者興趣的增加。 Glassnode 的數(shù)據(jù)顯示，較小的比特幣持有量（超過 0.01 BTC）有所增加，證明了散戶投資者的參與度不斷增加。 盡管金融市場(chǎng)波動(dòng)較大，但比特幣仍被譽(yù)為安全且有吸引力的投資選擇，吸引了主流投資者的注意。 這項(xiàng)轉(zhuǎn)變凸顯了比特幣從一種利基資產(chǎn)到成為主流金融領(lǐng)域關(guān)鍵參與者的歷程。
來源: Glassnode
比特幣最近的成就遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了擴(kuò)大其市場(chǎng)的范圍。 它引發(fā)了大型金融機(jī)構(gòu)和上市公司處理和投資加密貨幣方式的重大轉(zhuǎn)變。 這些機(jī)構(gòu)現(xiàn)在持有大量比特幣，顯示出投資者整體信心的飆升。 這項(xiàng)變化的關(guān)鍵因素是比特幣巧妙地將新的金融產(chǎn)品融入其去中心化設(shè)置中，吸引了歷史悠久的金融機(jī)構(gòu)和主要上市公司的興趣。 即使市場(chǎng)起伏不定，這些傳統(tǒng)金融巨頭仍在加倍投資比特幣，這一點(diǎn)從他們不斷增長(zhǎng)的投資中就能看出，尤其是那些擁有大量比特幣投資組合的投資。 這些有影響力的參與者的持續(xù)投資，以及年底機(jī)構(gòu)興趣的飆升，凸顯了比特幣的實(shí)力及其在不斷發(fā)展的加密貨幣市場(chǎng)中日益受歡迎的趨勢(shì)。
來源: Buy Bitcoin Worldwide
展望2024年，美國(guó)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)預(yù)示可能轉(zhuǎn)向強(qiáng)勁牛市。 聯(lián)準(zhǔn)會(huì)可能會(huì)停止升息，并有可能降息，這對(duì)經(jīng)濟(jì)來說是個(gè)好兆頭，尤其是在選舉年。 雖然失業(yè)率預(yù)計(jì)將小幅上升，主要是由于勞動(dòng)力人口結(jié)構(gòu)的變化，但總體經(jīng)濟(jì)前景仍然樂觀，預(yù)計(jì)在穩(wěn)定的消費(fèi)、可支配收入增長(zhǎng)和有彈性的勞動(dòng)力市場(chǎng)的推動(dòng)下，GDP 將強(qiáng)勁增長(zhǎng)至2.5 。
來源: Goldman Sachs Global Investment Research, Bloomberg
最近，聯(lián)準(zhǔn)會(huì)（Fed）正在努力引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)度過這些波濤洶涌的水域，特別是在他們?cè)噲D控制通貨膨脹的情況下。 當(dāng)我們克服通貨膨脹時(shí)，通常的經(jīng)濟(jì)規(guī)則開始再次適用。 值得關(guān)注的一件關(guān)鍵事情是，利率上升可能會(huì)如何減緩經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng)。 長(zhǎng)期維持高利率對(duì)企業(yè)來說可能很困難，尤其是小型企業(yè)或私人企業(yè)。 這可能意味著業(yè)務(wù)成長(zhǎng)放緩和新就業(yè)機(jī)會(huì)減少。 從好的一面來看，美國(guó)在高效完成工作和有足夠的人員做好工作準(zhǔn)備方面做得比預(yù)期要好。 盡管經(jīng)濟(jì)成長(zhǎng)速度比平常更快，但這有助于緩解一些就業(yè)市場(chǎng)壓力。
盡管主席鮑威爾 (Jerome Powell) 持謹(jǐn)慎態(tài)度，但聯(lián)準(zhǔn)會(huì)仍傾向于在 2024 年第一季降息。 在2022年3月至2023年7月一系列升息之后，聯(lián)準(zhǔn)會(huì)最近將利率維持在5.25%至5.50%之間。 市場(chǎng)情緒轉(zhuǎn)向預(yù)期降息，國(guó)債殖利率下降。 聯(lián)準(zhǔn)會(huì)最新預(yù)測(cè)顯示，2024 年將有3 次降息，年底前可能將利率降至4.50% 至4.75%，最多可能降息6 次，到2024 年末將降息至3.75% 至4.00%。這一轉(zhuǎn)變反映了利率下降的預(yù)期。通膨，核心個(gè)人消費(fèi)支出通膨預(yù)計(jì)將從2023 年10 月的3.5% 降至2024 年3 月的2.4%。鮑威爾承認(rèn)，如果路徑明確，甚至在達(dá)到2% 通膨目標(biāo)之前就有可能降息。 此外，與聯(lián)準(zhǔn)會(huì)2.5% 的長(zhǎng)期預(yù)期相比，當(dāng)前利率被視為具有限制性，即使沒有經(jīng)濟(jì)衰退，也可能需要大幅正常化，特別是如果核心PCE 通膨在2024 年第四季同比下降至2% ，低于預(yù)期水準(zhǔn)。聯(lián)準(zhǔn)會(huì)預(yù)測(cè)為2.4%。
來源: MorningStar
我們認(rèn)為 2024 年將是比特幣具有利碑意義的一年，吸引了機(jī)構(gòu)投資者和日常用戶的極大興趣。 加強(qiáng)監(jiān)管使加密貨幣變得更加容易取得和可靠，其中比特幣處于領(lǐng)先地位。 盡管出現(xiàn)了 GameFi、DeFi 和 NFT，但比特幣的價(jià)值仍超過 43,000 美元，表明其越來越受歡迎。 簡(jiǎn)化比特幣使用的努力，加上比特幣 ETF 的預(yù)期推出，預(yù)計(jì)將成為比特幣投資的主流。 2024 年 4 月的減半事件進(jìn)一步增加了人們的興趣，尤其是在經(jīng)濟(jì)波動(dòng)的情況下，強(qiáng)調(diào)了比特幣在多元化的加密貨幣世界中日益重要的重要性。
加密貨幣市場(chǎng)對(duì) 2024 年加密產(chǎn)業(yè)的用戶大幅成長(zhǎng)持樂觀態(tài)度，Statista 估計(jì)，根據(jù)有利的市場(chǎng)條件，用戶數(shù)量將在 8.5 億至 9.5 億之間。 盡管加密貨幣在 2023 年面臨挑戰(zhàn)，但預(yù)計(jì)產(chǎn)業(yè)將持續(xù)擴(kuò)張，到 2024 年用戶可能達(dá)到近 8 億，這凸顯了全球?qū)用苜Y產(chǎn)日益增長(zhǎng)的興趣。
來源: Statista
2024 年初，我們觀察到通膨顯著下降，這主要?dú)w功于聯(lián)準(zhǔn)會(huì)的貨幣策略。 這種下降趨勢(shì)，加上經(jīng)濟(jì)略有放緩，預(yù)示著 2024 年美元指數(shù)將走弱，這可能為加密貨幣創(chuàng)造有利條件。 Trading View 數(shù)據(jù)顯示，比特幣與美元指數(shù)呈反比關(guān)系，這表明通膨較低和美元疲軟的積極經(jīng)濟(jì)環(huán)境有利于2024 年的加密貨幣市場(chǎng)。值得注意的是，比特幣的主導(dǎo)地位預(yù)計(jì)將首次超過60 %自 2024 年第一季以來的時(shí)間。盡管比特幣具有分散投資風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的潛力，但預(yù)計(jì)至少到 2024 年中期，機(jī)構(gòu)都會(huì)對(duì)比特幣產(chǎn)生強(qiáng)烈關(guān)注。 傳統(tǒng)投資者和公眾日益增長(zhǎng)的興趣進(jìn)一步鞏固了比特幣在不久的將來的主導(dǎo)地位。
來源: Trading View
2024 年 1 月初，加密貨幣世界熱議比特幣交易所交易基金 (ETF) 獲得批準(zhǔn)的可能性。 這可能會(huì)改變游戲規(guī)則，就像黃金市場(chǎng)的繁榮一樣。 讓投資者，尤其是那些關(guān)注退休基金等長(zhǎng)期選擇的投資者如此興奮的是，比特幣可能成為主流投資選擇。 這還沒有敲定，因?yàn)槊绹?guó)證券交易委員會(huì)（SEC）仍在權(quán)衡其決定。 但如果它成功，這意味著大型投資者可以開始向比特幣注入資金，同時(shí)比特幣仍忠于其最初的愿景。 它彌合了傳統(tǒng)投資方法與新數(shù)位資產(chǎn)世界之間的差距。 在整個(gè) 2023 年，這個(gè)方向出現(xiàn)了一些重大舉措，主要金融機(jī)構(gòu)紛紛申請(qǐng)比特幣現(xiàn)貨 ETF。 美國(guó)證券交易委員會(huì)一直在仔細(xì)審查這些申請(qǐng)，其中涉及大量審查、公眾意見，甚至可能對(duì)提案進(jìn)行一些更改。 盡管存在障礙和等待，截至 2024 年 1 月，這些 ETF 獲得批準(zhǔn)的情況看起來更加有利。 加密貨幣社群正焦急地等待著一個(gè)積極的決定。
來源: CoinoTag
預(yù)計(jì) 2024 年 4 月比特幣減半將導(dǎo)致挖礦獎(jiǎng)勵(lì)減少，此舉預(yù)計(jì)將顯著影響比特幣的市場(chǎng)價(jià)值。 這一事件，加上比特幣 ETF 的潛在批準(zhǔn)，可能會(huì)導(dǎo)致比特幣價(jià)格大幅上漲，與先前的減半事件類似。 挖礦社群正在為這一變化做準(zhǔn)備，哈希率的增加和比特幣價(jià)格的上漲可能抵消區(qū)塊獎(jiǎng)勵(lì)的減少，突顯了比特幣的彈性和吸引力。
來源: IG Group
到 2024 年，比特幣的可擴(kuò)展性仍然是一個(gè)關(guān)鍵焦點(diǎn)，第 1 層和第 2 層解決方案都取得了重大進(jìn)展。 比特幣不斷發(fā)展的特點(diǎn)是致力于擴(kuò)展其功能，同時(shí)保持其基礎(chǔ)穩(wěn)定性和去中心化精神。 第 2 層協(xié)議，包括閃電網(wǎng)路和新興的側(cè)鏈，處于這一演變的最前線。 這些協(xié)議旨在增強(qiáng)比特幣的功能，提供互通性和附加功能，而無需進(jìn)行權(quán)衡或損害網(wǎng)路的去中心化。 比特幣的擴(kuò)容方法涉及模組化架構(gòu)，反映了其最小信任和最大能力擴(kuò)展的精神。 基礎(chǔ)層保持簡(jiǎn)單且不變，確保無需許可的訪問，而分層協(xié)議在此基礎(chǔ)上構(gòu)建以提供一系列應(yīng)用程式。 其中包括快速支付、復(fù)雜的智能合約以及需要高吞吐量和隱私的功能，所有這些都利用了比特幣固有的耐用性。 分層結(jié)構(gòu)使比特幣能夠保持其作為結(jié)算基礎(chǔ)層的穩(wěn)定性，同時(shí)促進(jìn)更高層的創(chuàng)新和多功能性，以滿足多樣化的需求。
到 2024 年，透過 Rootstock (RSK)、Stacks 的整合以及閃電網(wǎng)路 (LN) 的進(jìn)步，比特幣的功能將顯著增強(qiáng)。 盡管在廣泛的用戶采用和礦工支援一致性方面存在挑戰(zhàn)，但 RSK 可以實(shí)現(xiàn)更復(fù)雜的交易，透過利用與比特幣的合併挖礦來確保高安全性和吞吐量。 Stacks 透過引入智慧合約和強(qiáng)大的開發(fā)生態(tài)系統(tǒng)做出貢獻(xiàn)，其標(biāo)志是其原生代幣 STX 的顯著復(fù)甦以及引入去中心化挖礦和比特幣橋等關(guān)鍵升級(jí)。 然而，Stacks 也面臨一系列的采用挑戰(zhàn)。 作為這些進(jìn)步的補(bǔ)充，閃電網(wǎng)路 (LN) 在 2023 年表現(xiàn)出了顯著的成長(zhǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)了比特幣的功能。 超過 5,400 BTC（價(jià)值超過 2.3 億美元）透過閃電網(wǎng)路的支付管道流動(dòng)，較 2018 年的 1 BTC 容量有了顯著飛躍。超過 70 個(gè)支援閃電網(wǎng)路的錢包的出現(xiàn)支持了這一擴(kuò)張，并透過推出Taproot 資產(chǎn)協(xié)議v0.2。
2024 年，隨著 Ordinals 和 BRC-20 協(xié)議的推出，比特幣生態(tài)系統(tǒng)發(fā)生了重大轉(zhuǎn)變，兩者都利用了 Taproot 升級(jí)的擴(kuò)展數(shù)據(jù)功能。 2023 年初推出的 Ordinals 協(xié)議重新定義了比特幣的最小單位聰，將其轉(zhuǎn)變?yōu)槟軌蜃櫣塥?dú)特?cái)?shù)位文物和 NFT 的數(shù)據(jù)豐富的資產(chǎn)。 在此基礎(chǔ)上無縫構(gòu)建，BRC-20 協(xié)議透過支援創(chuàng)建具有 JSON 資料嵌入等高級(jí)功能的獨(dú)特代幣，進(jìn)一步增強(qiáng)了比特幣的代幣化格局。 $ORDI 代幣的推出和市值的快速成長(zhǎng)凸顯了這一點(diǎn)。 這些進(jìn)步不僅擴(kuò)大了比特幣在數(shù)位收藏品和復(fù)雜DeFi 架構(gòu)中的實(shí)用性，而且還引發(fā)了關(guān)于協(xié)議中心化、編號(hào)模式的影響以及對(duì)比特幣交易費(fèi)用和可擴(kuò)展性的更廣泛影響的批判性討論。
來源: Galaxy Research
在科技領(lǐng)域，人工智慧和加密貨幣是強(qiáng)大的力量，各有其獨(dú)特的優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)。 然而，這兩種突破性技術(shù)的深思熟慮的整合有可能解決彼此的缺點(diǎn)。 我們目睹了融合人工智慧和 web3 技術(shù)的項(xiàng)目的興起，其中融入了貨幣化、來源追蹤和數(shù)位內(nèi)容歸因等元素。 由于人工智慧生成內(nèi)容的能力超越了人類的能力，我們可能很快就會(huì)依賴鏈上證明來進(jìn)行內(nèi)容驗(yàn)證。 此外，人工智慧代理已準(zhǔn)備好處理大多數(shù)鏈上支付，從而簡(jiǎn)化用戶的交易。 此外，人工智慧還將協(xié)助智慧合約創(chuàng)建的程式碼審核，使 DeFi 協(xié)定更加安全。
盡管最初的項(xiàng)目都是炒作驅(qū)動(dòng)的，但加密貨幣和人工智慧的融合有望帶來巨大的潛力。 無論是在加密貨幣市場(chǎng)中航行的人工智慧代理、提供 GPU 存取的去中心化運(yùn)算協(xié)議，還是轉(zhuǎn)變?yōu)槿斯ぶ腔凼袌?chǎng)的區(qū)塊鏈項(xiàng)目，可能性都是巨大的。 雖然引發(fā)采用的確切用例仍不確定，但加密貨幣的自由與人工智慧功能的整合提供了一個(gè)令人興奮的機(jī)會(huì)，我們將在 2024 年密切關(guān)注。
人工智慧是一種模仿人類智慧的技術(shù)系統(tǒng)。 它使機(jī)器能夠透過模仿人類的思維方式和執(zhí)行任務(wù)的能力來學(xué)習(xí)、理解、推理和解決問題。 同時(shí)，隨著時(shí)代的發(fā)展，人工智慧在我們的日常生活中占據(jù)著越來越多的份額。
加密貨幣市場(chǎng)的波動(dòng)性和復(fù)雜性使得交易策略的發(fā)展變得極為重要。 人工智慧的智慧演算法可以透過分析大量歷史交易數(shù)據(jù)并識(shí)別潛在模式和趨勢(shì)來優(yōu)化交易策略的收益和回報(bào)。 機(jī)器學(xué)習(xí)和深度學(xué)習(xí)技術(shù)的應(yīng)用可以使交易決策更加聰明、更準(zhǔn)確，幫助投資者在加密貨幣市場(chǎng)上獲得更好的投資回報(bào)。
我們可以看到，人工智慧可以透過以下方式推動(dòng)加密貨幣的策略優(yōu)化：數(shù)據(jù)分析和預(yù)測(cè)、自動(dòng)化交易、高頻和演算法交易、風(fēng)險(xiǎn)管理和模型優(yōu)化，最后是情緒分析和意見監(jiān)控。
人工智慧是一種使機(jī)器或電腦能夠表現(xiàn)出類人智慧的技術(shù)，即以完全自動(dòng)化的方式接受某些輸入、理解目標(biāo)并制定實(shí)現(xiàn)該目標(biāo)的行動(dòng)或決策。
加密貨幣也不例外，就像人工智慧一樣，區(qū)塊鏈和加密貨幣產(chǎn)業(yè)正在向多個(gè)方向拓展：去中心化金融、去中心化自治組織、NFT、元宇宙等等。 人工智慧可以在塑造這些技術(shù)的未來方面發(fā)揮重要作用。
有一些項(xiàng)目或領(lǐng)域已經(jīng)將人工智慧和加密貨幣結(jié)合起來：
1.SingularityNET
SingularityNET ($AGIX) 成立于 2017 年，是一個(gè)基于權(quán)益證明區(qū)塊鏈以太坊的人工智慧項(xiàng)目，計(jì)劃在第三代區(qū)塊鏈 Cardano 上推出。
2.社區(qū)資助的人工智慧項(xiàng)目
該平臺(tái)上的用戶還可以創(chuàng)建對(duì)特定類型人工智慧工具的請(qǐng)求，然后開發(fā)人員可以對(duì)其進(jìn)行處理并獲得報(bào)酬。
3.數(shù)據(jù)標(biāo)記化
Ocean Protocol（$OCEAN）以數(shù)據(jù) NFT 和數(shù)據(jù)代幣的形式打包數(shù)據(jù)，可跨支援 ERC721 和 ERC20 代幣的錢包、交易所和 DAO 使用。
4.人工智慧區(qū)塊鏈瀏覽器
The Graph ($GRT) 是一個(gè)區(qū)塊鏈索引協(xié)議，旨在解決這個(gè)問題。 它就像區(qū)塊瀏覽器的下一個(gè)階段，它允許開發(fā)人員查詢區(qū)塊鏈以獲取各種復(fù)雜數(shù)據(jù)。 The Graph 的生態(tài)系統(tǒng)中有各種子圖（The Graph 創(chuàng)造的開放 API 的替代術(shù)語(yǔ)），每個(gè)子圖都可以根據(jù)不同的查詢或過濾器提取資料。
5.激勵(lì)數(shù)據(jù)共享
數(shù)據(jù)耕種計(jì)劃由該平臺(tái)的原生代幣 OCEAN 提供支持，確保數(shù)據(jù)提供者有動(dòng)力共享其數(shù)據(jù)。 用戶還可以使用 OCEAN 進(jìn)行質(zhì)押和治理投票。
該專案的獨(dú)特賣點(diǎn)是利用加密貨幣和區(qū)塊鏈技術(shù)為人工智慧企業(yè)創(chuàng)造公平的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，這是人工智慧和加密貨幣整合最有力的例子之一。
盡管人工智慧在過去幾年中發(fā)展迅速，但它還遠(yuǎn)未充分發(fā)揮其潛力。 眾所周知，人工智慧和加密貨幣目前正被用于創(chuàng)新資料共享、供應(yīng)鏈、加密貨幣交易、市場(chǎng)、區(qū)塊鏈查詢等。
然而，隨著人工智慧變得更加智能，我們將看到許多其他項(xiàng)目使用人工智慧和加密貨幣來跨行業(yè)提供更具創(chuàng)新性的解決方案。
在快速發(fā)展的加密貨幣領(lǐng)域，幾個(gè)關(guān)鍵趨勢(shì)將塑造 2024 年。人們的預(yù)期圍繞著 Web3 游戲，預(yù)計(jì)這些游戲?qū)⑽罅啃碌?Web3 用戶涌入。 這些游戲標(biāo)志著 Web2 游戲體驗(yàn)的邏輯演變，有望提高品質(zhì)和參與度。
5.1.1 去中心化治理
Web3 游戲通常采用去中心化治理模式，將控制權(quán)分配給玩家，這與開發(fā)商和發(fā)行商主導(dǎo)的傳統(tǒng)模式形成鮮明對(duì)比。 玩家現(xiàn)在可以自由交易資產(chǎn)，并能夠透過游戲賺取加密貨幣。 最顯著的轉(zhuǎn)變是玩家透過投票機(jī)制參與游戲開發(fā)和決策過程。 這不僅增強(qiáng)了社群的能力，也培養(yǎng)了玩家的主人翁意識(shí)和責(zé)任感。
5.1.2 代幣經(jīng)濟(jì)和游戲內(nèi)經(jīng)濟(jì)
Web3 游戲通常采用代幣經(jīng)濟(jì)，即游戲內(nèi)資產(chǎn)被代幣化，確保玩家的透明度、可追溯性和真正的所有權(quán)。 透過完成任務(wù)、實(shí)現(xiàn)里程碑或?yàn)橛螒蛏缛鹤龀鲐暙I(xiàn)等游戲內(nèi)活動(dòng)，玩家可以賺取代幣并使用它們購(gòu)買游戲內(nèi)物品、解鎖特殊功能，甚至與游戲生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)的其他玩家進(jìn)行交易。 這些邊玩邊賺錢的模式允許玩家透過游戲內(nèi)活動(dòng)賺取真正的價(jià)值，從而為游戲內(nèi)經(jīng)濟(jì)引入新的維度，從而在游戲生態(tài)系統(tǒng)中創(chuàng)造價(jià)值。
來源: Chainlink
5.1.3 跨平臺(tái)互通性
在一款 Web3 游戲中賺取或購(gòu)買的代幣通常可以與 Web3 生態(tài)系統(tǒng)中的其他游戲進(jìn)行互通。 這種跨游戲相容性增強(qiáng)了代幣的價(jià)值，因?yàn)橥婕铱梢栽诙鄠€(gè)游戲平臺(tái)上使用代幣，從而促進(jìn)更廣泛的互聯(lián)游戲經(jīng)濟(jì)。 另一方面，玩家可以在不同裝置和平臺(tái)之間無縫切換，同時(shí)保留其游戲內(nèi)資產(chǎn)和進(jìn)度。 這種靈活性增強(qiáng)了游戲體驗(yàn)的可近性和包容性。
5.1.4 社區(qū)驅(qū)動(dòng)的發(fā)展
許多 Web3 游戲都具有去中心化市場(chǎng)，玩家可以直接相互購(gòu)買、出售和交易游戲內(nèi)資產(chǎn)。 這個(gè)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)市場(chǎng)由智慧合約管理，確保安全和透明的交易，同時(shí)為游戲社群提供支援。 此外，社群的所有回饋、建議和貢獻(xiàn)都受到高度重視，從而創(chuàng)造了一個(gè)協(xié)作開發(fā)環(huán)境，社群在塑造游戲的未來方面發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。
隨著開發(fā)人員活動(dòng)的激增和總鎖定價(jià)值 (TVL) 的增加，加密領(lǐng)域預(yù)計(jì)將在第 1 層和第 2 層解決方案中取得重大發(fā)展。 這種勢(shì)頭表明加密貨幣行業(yè)持續(xù)致力于創(chuàng)新，提供改進(jìn)的用戶體驗(yàn)、激勵(lì)模型和可持續(xù)的業(yè)務(wù)策略，特別是在面向消費(fèi)者的應(yīng)用程式領(lǐng)域。
此外，用于廣泛收藏的負(fù)擔(dān)得起的 NFT 趨勢(shì)正在獲得關(guān)注，特別是透過交易成本較低的讬管錢包和第 2 層區(qū)塊鏈。 這一趨勢(shì)使 NFT 在未來一年成為眾多公司和社群不可或缺的數(shù)位品牌資產(chǎn)，反映了加密貨幣領(lǐng)域持續(xù)的創(chuàng)新和發(fā)展。
來源: NFT Data
5.2.1 貨幣化和合作機(jī)會(huì)
NFT 為品牌帶來了新的收入來源。 他們可以創(chuàng)造限量版 NFT 掉落，為受眾提供稀有且獨(dú)家的收藏。 這些數(shù)位資產(chǎn)的可用性有限，可能會(huì)產(chǎn)生緊迫感和 FOMO（害怕錯(cuò)過），從而推動(dòng)需求增加，并可能導(dǎo)致二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格上漲。 此外，品牌可以利用 NFT 來提供可解鎖的內(nèi)容或體驗(yàn)。 例如，購(gòu)買 NFT 可以授予對(duì)品牌數(shù)位生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)的獨(dú)家幕后內(nèi)容、虛擬活動(dòng)或高級(jí)功能的存取權(quán)。 這極大地增加了 NFT 的價(jià)值，并鼓勵(lì)收藏家購(gòu)買。
除了貨幣化方面之外，還存在著一種互惠互利的機(jī)制：品牌可以與藝術(shù)家、影響者或其他品牌合作，并在合作者之間分配收入。 這些合作不僅擴(kuò)大了品牌 NFT 的影響力，也為數(shù)位資產(chǎn)帶來了多樣化的創(chuàng)意視角，使其對(duì)廣泛而多樣化的受眾更具吸引力。
5.2.2 共同創(chuàng)造和客戶忠誠(chéng)度
不可替代代幣（NFT）正在鞏固其作為吸引主流消費(fèi)者的品牌策略的地位。 除了作為收藏品或代表所有權(quán)之外，NFT 還在與忠實(shí)愛好者的共同創(chuàng)造中發(fā)揮作用。 它們可以作為代表客戶身份的工具，并廣泛用于忠誠(chéng)度計(jì)劃和其他創(chuàng)意應(yīng)用程序，這強(qiáng)調(diào)了 NFT 超越傳統(tǒng)行銷方法的潛力，促進(jìn)品牌與其受眾之間更深層次的聯(lián)系。 整個(gè)趨勢(shì)標(biāo)志著使用 NFT 的轉(zhuǎn)變，不僅用于數(shù)位所有權(quán)，而且還作為客戶代表和品牌忠誠(chéng)度的工具。
5.2.3 NFT 的可負(fù)擔(dān)性和可近性
一個(gè)值得注意的跡像是，價(jià)格實(shí)惠的 NFT 越來越受歡迎，可供廣泛收藏。 第 2 層解決方案促進(jìn)了這一點(diǎn)，該解決方案提供更快的確認(rèn)時(shí)間并減少第 1 層上頻繁發(fā)生的延遲，從而增強(qiáng)可擴(kuò)展性并降低交易成本。 隨著Layer-2 整合透過確保用戶與數(shù)位收藏品和其他品牌計(jì)劃的無縫和響應(yīng)式互動(dòng)來改善整體用戶體驗(yàn)，它為更廣泛的受眾參與NFT 打開了大門，并相信有無限的潛力等待挖掘。
5.2.4 數(shù)位實(shí)體橋
NFT 的整合正在幫助彌合物理世界和數(shù)位世界之間的差距。 透過創(chuàng)造和分發(fā) NFT，品牌可以加強(qiáng)與粉絲的關(guān)系，有可能將慈善活動(dòng)或社會(huì)影響事業(yè)與某些 NFT 的發(fā)布聯(lián)系起來。 這一趨勢(shì)展示了 NFT 在增強(qiáng)品牌體驗(yàn)方面的多功能性。
2024 年，英國(guó)、拉丁美洲、阿聯(lián)酋、日本、香港和新加坡等各方之間的全球競(jìng)賽仍在繼續(xù)，旨在建立可信賴的數(shù)位資產(chǎn)監(jiān)管框架。 世界各國(guó)政府都承認(rèn)加密貨幣的永久性，這對(duì)美國(guó)的加密貨幣政策產(chǎn)生了正面影響。 盡管存在一些滯后，但全球進(jìn)展表明積極的加密政策發(fā)展是不可避免的。 隨著加密貨幣產(chǎn)業(yè)的成熟，優(yōu)先考慮客戶保護(hù)和促進(jìn)創(chuàng)新的監(jiān)管框架至關(guān)重要。 即使對(duì)加密貨幣和區(qū)塊鏈技術(shù)的看法不同，這也確保了強(qiáng)度和彈性。
6.1.1 歐洲聯(lián)盟
MiCA 的通過是歐盟邁出的重要一步，MiCA 是歐盟提出的用于監(jiān)管加密資產(chǎn)的綜合監(jiān)管框架。 它旨在明確不同加密資產(chǎn)的分類，建立消費(fèi)者保護(hù)措施，并為加密領(lǐng)域的發(fā)行者和服務(wù)提供者創(chuàng)建一個(gè)框架。 與敵對(duì)立場(chǎng)不同，歐盟認(rèn)識(shí)到加密貨幣在人工智慧和 Web3 革命背景下的重要性。 這表明了在建立數(shù)位資產(chǎn)監(jiān)管框架的同時(shí)促進(jìn)創(chuàng)新的承諾。
6.1.2 美國(guó)
美國(guó)正處于加密貨幣監(jiān)管的關(guān)鍵時(shí)刻，承認(rèn)基于執(zhí)法的方法可能會(huì)扼殺創(chuàng)新。 美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）已針對(duì)加密貨幣領(lǐng)域的項(xiàng)目和個(gè)人采取了各種執(zhí)法行動(dòng)。 這些行動(dòng)通常是基于對(duì)未經(jīng)註冊(cè)的證券發(fā)行的指控，強(qiáng)調(diào)遵守證券法的必要性。
6.1.3 巴西
巴西中央銀行（CB）最近啟動(dòng)了期待已久的加密貨幣監(jiān)管的公眾咨詢。 CB 將利用本次咨詢中獲得的答覆來制定法規(guī)草案，并將于 2024 年中期提交第二輪公眾咨詢。 該法規(guī)的最終版本將在第二次征求意見后實(shí)施。
6.1.4 阿根廷
2023 年非常重要，因?yàn)楣S爾·米雷 (Javier Milei) 在阿根廷取得了勝利，加密貨幣是阿根廷經(jīng)濟(jì)的主要參與者。 阿根廷將會(huì)有一些重大的政策變化，我們預(yù)計(jì)會(huì)密切關(guān)注其中一些政策是否能夠通過國(guó)會(huì)并影響加密貨幣在阿根廷的采用。
6.1.5 英國(guó)
英國(guó)正積極參與建立可信賴的數(shù)位資產(chǎn)監(jiān)管框架的全球競(jìng)賽。 其監(jiān)管方式可能會(huì)影響其在英國(guó)脫歐后全球加密貨幣格局中的地位。 在英國(guó)，從事加密貨幣相關(guān)活動(dòng)的公司（例如加密貨幣交易所和錢包提供者）需要在 FCA 註冊(cè)并遵守反洗錢 (AML) 法規(guī)。
6.1.6 阿拉伯聯(lián)合大公國(guó)
阿聯(lián)酋的 DMCC 為涉及加密貨幣和區(qū)塊鏈活動(dòng)的企業(yè)制定了法規(guī)。 這些法規(guī)為許可和監(jiān)督從事加密貨幣交易和相關(guān)服務(wù)的企業(yè)提供了法律框架。 阿聯(lián)酋透過強(qiáng)調(diào)建立可信任監(jiān)管框架的重要性來在全球競(jìng)爭(zhēng)中定位自己。 作為中東創(chuàng)新和技術(shù)中心，阿聯(lián)酋的加密貨幣監(jiān)管方法可能會(huì)塑造其作為數(shù)位資產(chǎn)領(lǐng)域關(guān)鍵參與者的角色。
6.1.7 日本
日本是承認(rèn)加密貨幣永久性的先驅(qū)，并于 2017 年生效了《虛擬貨幣法》。該法案規(guī)范加密貨幣交易，并要求它們?cè)诮鹑诜?wù)局 (FSA) 註冊(cè)。 其既定的監(jiān)管框架，加上積極的加密貨幣政策制定方法，使日本成為全球加密貨幣領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)者。
6.1.8 香港
香港正積極參與數(shù)位資產(chǎn)監(jiān)管框架的全球競(jìng)賽。 香港《證券及期貨條例》對(duì)證券及期貨活動(dòng)（包括與加密資產(chǎn)相關(guān)的活動(dòng)）進(jìn)行監(jiān)管，合規(guī)監(jiān)管將由證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)（證監(jiān)會(huì)）進(jìn)行。 香港作為亞洲金融中心的戰(zhàn)略位置使其監(jiān)管發(fā)展對(duì)更廣泛的市場(chǎng)具有重要意義。
6.1.9 新加坡
新加坡《支付服務(wù)法》于 2020 年生效，規(guī)范各種支付服務(wù)，包括數(shù)位支付代幣服務(wù)（加密貨幣）。 它要求加密服務(wù)提供者進(jìn)行註冊(cè)并遵守反洗錢和反恐融資（CTF）要求。 新加坡在為區(qū)塊鏈和加密貨幣發(fā)展創(chuàng)造有利環(huán)境方面一直處于領(lǐng)先地位。 其對(duì)創(chuàng)新友善監(jiān)管和明確指導(dǎo)方針的承諾使新加坡成為對(duì)加密貨幣企業(yè)有吸引力的目的地。
加密貨幣在全球金融格局中的不斷發(fā)展和日益突出，使得積極的政策制定成為必然。 隨著加密貨幣在金融、科技甚至治理等各個(gè)領(lǐng)域變得更加根深蒂固，全球監(jiān)管機(jī)構(gòu)正在認(rèn)識(shí)到加密貨幣和區(qū)塊鏈技術(shù)的持久性。 積極的政策制定透過建立保護(hù)消費(fèi)者的規(guī)則、確保公平的市場(chǎng)慣例并為在加密貨幣領(lǐng)域運(yùn)營(yíng)的企業(yè)創(chuàng)造公平的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境來準(zhǔn)確地響應(yīng)這一需求。
加密領(lǐng)域技術(shù)創(chuàng)新的快速發(fā)展，包括去中心化金融（DeFi）、不可取代代幣（NFT）和區(qū)塊鏈互通性等發(fā)展，凸顯了監(jiān)管機(jī)構(gòu)主動(dòng)預(yù)測(cè)這些進(jìn)步的必要性。 隨著機(jī)構(gòu)投資者和公眾越來越多地參與加密貨幣市場(chǎng)，確保投資者保護(hù)和維護(hù)市場(chǎng)誠(chéng)信已成為監(jiān)管機(jī)構(gòu)的首要任務(wù)。
因此，我們可以看到，建立有效的監(jiān)管框架對(duì)于減輕這些風(fēng)險(xiǎn)和防止數(shù)位資產(chǎn)濫用至關(guān)重要。 它也被認(rèn)為是一個(gè)強(qiáng)有力的監(jiān)管框架，可以作為向市場(chǎng)參與者灌輸信心并吸引更廣泛采用的一種手段。
2023 年，我們見證了 2022 年經(jīng)濟(jì)困境和市場(chǎng)下滑的顯著背離。今年，人們對(duì)數(shù)位資產(chǎn)的熱情重新燃起，市場(chǎng)收益令人印象深刻，以及比特幣銘文等獨(dú)特鏈上元素的出現(xiàn)。 有些領(lǐng)域比預(yù)期更成功（可收藏的NFT、現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)），而有些領(lǐng)域則不太成功（支付），但總體而言，該行業(yè)在幾個(gè)利基市場(chǎng)中發(fā)現(xiàn)了強(qiáng)大的產(chǎn)品市場(chǎng)契合度，并正進(jìn)入成熟階段。
長(zhǎng)期持有者目前牢牢控制著比特幣的供應(yīng)，大多數(shù)投資者發(fā)現(xiàn)自己擁有有利可圖的比特幣。 隨著 2024 年初的臨近，美國(guó) ETF 的可能性變得更加切實(shí)，隨著 4 月即將到來的比特幣減半，未來一年將迎來非常積極的一年！
喜來順財(cái)經(jīng)
